Le crowdtesting dans l’industrie de la banque, de la finance et de l'assurance
Le secteur de la banque, de la finance et de l’assurance est en pleine mutation. L’assurance qualité, l’expérience utilisateur et la sécurité des données sont devenues des avantages concurrentiels clés.
« Comment l'application fonctionne-t-elle en dehors du laboratoire et dans des conditions qui ne sont pas idéales ? Tout se passe-t-il bien ? Quel est le degré de satisfaction du client, et l'application est-elle facile et intuitive à utiliser ? Nous voulions répondre à ce type de questions avec l'aide du Crowdtesting. »
Lire l'étude de cas (en anglais) « Nous avons choisi Testbirds parce que nous nous sommes sentis soutenus professionnellement et coopérativement dès le début. Grâce aux conseils axés sur les solutions pendant la conception du test, nous avons pu recevoir un retour d'information avant de prendre des décisions stratégiques, ainsi que tester des développements spécifiques de nos services numériques et de notre processus d'achèvement. »
Lire l'étude de cas (en anglais)« Les données collectées et les protocoles développés par Testbirds dans le cadre du test du parcours client ont été d'une telle qualité que nous avons pu terminer le test plus tôt que prévu. L'organisation et la mise en place des formulaires méritent des éloges particuliers. Les deux étaient excellents et nous ont vraiment aidés à tester notre application de la meilleure façon possible. »
Répondre à l'évolution de la demande et garantir la confiance
Lorsque vous développez votre solution de paiement en ligne ou que vous utilisez un produit tiers, vous devez être sûr à 100 % de ses performances, de sa fiabilité et de sa sécurité. Mais pouvez-vous effectuer des tests avec de vrais clients et de vraies banques ? Pouvez-vous utiliser de vraies données de compte ? Savez-vous si la solution fonctionne au-delà des frontières et si les données sont exactes, quels que soient le lieu et le mode de transaction ?
Les tests internes ne peuvent pas reproduire le monde réel. Faire les choses correctement est bon pour les affaires.
Afficher plusLes clients, qu’il s’agisse de particuliers ou de commerçants, doivent pouvoir être sûrs que leur argent et leurs données sont entre de bonnes mains. La sécurité, en particulier, est essentielle, car les erreurs et les violations peuvent être coûteuses. Pour les détaillants en ligne, l’étude de Symantec montre que le “coût moyen de chaque enregistrement violé” est de 172 dollars américains. Chaque violation. Ajoutez à cela le coût de la perte de clients.
Pour instaurer la confiance, chaque aspect de votre solution doit fonctionner exactement comme prévu. Votre réseau est-il sécurisé et peut-il gérer un grand nombre de demandes de paiement simultanées ? Votre solution s’intègre-t-elle à toute une série d’autres dispositifs ? Qu’en est-il de la fonctionnalité – calcule-t-elle correctement les prix et ajoute-t-elle les taxes ? Les performances sont-elles rapides et fiables en période de pointe ?
Cet aspect est particulièrement important lorsqu’il s’agit de répondre aux demandes en constante évolution des clients.
MoinsLe crowdtesting vous communique des informations concrètes
Nos tests de paiement sont développés pour assurer un parcours de paiement sans faille grâce au pouvoir des gens. En faisant appel à de vrais consommateurs pour effectuer de vraies transactions à l’aide de méthodes de paiement réelles, nous pouvons tester de manière exhaustive votre solution numérique pour nous assurer qu’elle est sécurisée, conviviale, précise et fiable – depuis n’importe quel endroit et n’importe quel appareil.
Le tout en dehors d’un environnement de laboratoire.
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Avec des crowdtesters dans 193 pays correspondant à des publics cibles spécifiques et des titulaires de comptes de toutes sortes, vous pouvez cibler des entreprises régionales et vous assurer que toutes les données et l’argent transférés sont correctement envoyés et reçus, et dans un format qui correspond aux normes locales.
Quel que soit votre secteur d’activité, les crowdtesters peuvent garantir une expérience client optimisée.
Les acquéreurs et les entreprises de traitement peuvent tester en profondeur les flux et les processus de paiement qu’ils proposent à leurs clients et découvrir tout problème susceptible d’entraîner des pertes de ventes ou de confiance. Les émetteurs reçoivent des commentaires détaillés et impartiaux sur l’expérience client de leur application bancaire numérique ou de leur site web, par exemple lors de l’ouverture d’un compte ou d’une demande de prêt.
Les réseaux de paiement peuvent être testés depuis n’importe quel endroit pour s’assurer que les solutions intégrées fonctionnent parfaitement et que les authentifications sont déclenchées avec succès, conformément aux réglementations locales et mondiales.
Les passerelles et les facilitateurs peuvent obtenir des informations plus approfondies sur leurs flux de paiement, que ce soit en magasin, en ligne, par ordinateur portable, par téléphone, par carte à puce ou sans contact – où que ce soit, qui que ce soit, quand et quoi que ce soit. Les commerçants peuvent utiliser nos crowdtesters pour vérifier l’ensemble du parcours client, depuis l’expérience utilisateur, les points de vente et les processus de paiement jusqu’à l’expédition, la livraison et les remboursements/retours.
MoinsInstaurer la confiance et créer une expérience client exceptionnelle
Paiement et authentification en ligne : Faire confiance au processus
Pour les particuliers comme pour les entreprises, il est essentiel que les transactions en ligne fonctionnent comme prévu, qu’elles soient sécurisées et que l’expérience client soit positive et sans friction. Surtout lorsqu’il s’agit de traiter avec un public international. Testbirds a aidé de nombreux clients à s’assurer que les transactions se déroulent sans problème en testant leurs solutions dans plusieurs endroits, avec des comptes bancaires et des méthodes de paiement réels dans des conditions réelles.
Pour un client, nos testeurs déposèrent et retirèrent de l'argent vers et depuis leur portefeuille numérique, puis rendirent compte de la fluidité du processusPour un client, nos testeurs déposèrent et retirèrent de l’argent vers et depuis leur portefeuille numérique – dans un ou plusieurs pays – et rendirent compte de la fluidité du processus – de la durée des opérations à l’existence éventuelle de bugs ou d’autres problèmes.
Un autre client souhaitait vérifier que ses cartes de crédit respectaient les protocoles 3DS2 et PSD2 dans certains pays lorsque de l’argent était transféré à une banque ou à un commerçant spécifique. Les crowdtesters ont pu effectuer les transactions depuis leur pays d’origine, vérifier les validations et les authentifications de paiement et fournir un retour d’information sur les flux de processus.
Un troisième client a fait appel à nos “crowdtesters” pour valider ses paiements dans le cadre d’une série de scénarios. Il s’agissait notamment d’introduire des erreurs forcées, telles que la saisie de numéros de carte et de CVC erronés. Ils effectuaient également des tests de routine pour s’assurer qu’un code promotionnel pouvait être correctement utilisé lors d’un achat, que la navigation était conviviale et que toutes les informations s’affichaient correctement.
Moins
Connexions AIS, PIS et Open Banking : Relier les points
Alors que de plus en plus d’entreprises et de BFSI étendent leur portée à travers le monde, les solutions bancaires ouvertes utilisant de multiples API ouvertes, qui se connectent à une variété d’applications et de services tiers, deviennent de plus en plus populaires. Il n’est donc pas surprenant que les fournisseurs de services cherchent à obtenir des licences AIS et PIS. Un tel accès aux données financières des clients, ainsi que le développement de nouvelles solutions de paiement, signifient que la sécurité et la précision sont extrêmement importantes. C’est exactement ce que nos crowdtesters ont aidé à confirmer pour une variété de clients.
Un client voulait s'assurer que les banques et les compagnies d'assurance pouvaient accéder correctement aux données de ses clientsUn client voulait s’assurer que les données de ses clients, utilisées pour évaluer leur santé financière (pour obtenir un prêt hypothécaire, une assurance maladie), pouvaient être consultées correctement par les banques et les compagnies d’assurance – éliminant ainsi la nécessité de vérifier manuellement les dossiers papier. Nos “crowdtesters” utilisèrent alors le widget du client et essayèrent d’accéder à sa plateforme. En outre, ils ont demandé des données à des banques de différents pays pour vérifier si les données reçues étaient compréhensibles et pouvaient être normalisées pour répondre aux exigences de leur pays de résidence. Dans l’ensemble, ils rendaient compte du succès (ou de l’échec) de la connexion, de la qualité de la connexion, de la fiabilité du processus, de la communication et des difficultés éventuelles.
Un deuxième client, dont le produit permet d’effectuer des paiements avec des connexions directes à n’importe quelle banque – en utilisant une variété de types de paiement allant des liens aux codes QR – souhaitait valider chaque connexion. Nos “crowdtesters” ont alors effectué de petits paiements de leurs comptes à d’autres comptes et/ou au client via des banques dans des pays spécifiques. Ils pouvaient ensuite rendre compte du succès ou de l’échec de chaque transaction.
MoinsSystèmes de point de vente : Payer au fur et à mesure
Qu’un client utilise sa propre carte de crédit/débit, une carte prépayée ou un appareil (montre ou téléphone) connecté à sa banque, chaque transaction doit être rapide, facile et sécurisée. Mais compte tenu de l’évolution constante des appareils, des systèmes d’exploitation et des cartes disponibles (dans tous les pays), c’est un défi permanent que de veiller à ce qu’ils se connectent et fonctionnent de la manière la plus optimale possible.
La diversité et l’étendue des emplacements géographiques de nos “crowdtesters” garantissent que n’importe quel appareil et n’importe quel scénario d’utilisation peuvent être testés.
Un client nous a récemment demandé de vérifier minutieusement ses systèmes de commerce électronique et de points de vente physiquesUn client a récemment eu besoin que nous vérifiions minutieusement ses systèmes de commerce électronique et de points de vente physiques dans un pays spécifique en utilisant diverses cartes ne provenant pas de cette région. En outre, nous avons vérifié que la marque et les informations figurant sur leur système de point de vente physique étaient correctes. Nos “crowdtesters” ont ensuite effectué des transactions en ligne et dans des points de vente physiques (tout en vérifiant la marque, etc., sur les machines), et ont documenté les paiements.
Pour un autre client, l’étendue géographique de nos crowdtesters était essentielle, car ils devaient tester leurs terminaux de paiement dans des lieux spécifiques et auprès de certains commerçants. Nos testeurs ont pu se rendre dans des magasins locaux, effectuer un achat sur l’appareil et valider qu’il fonctionnait correctement en utilisant différents émetteurs.
Un troisième client souhaitait vérifier que son application de point de vente mobile, vendue exclusivement aux commerçants, pouvait recevoir correctement les paiements. Les testeurs que nous avons choisis étaient également des commerçants et ont utilisé l’application pendant deux semaines avec leurs clients. Ils ont ainsi pu valider que l’application fonctionnait correctement sur leurs appareils spécifiques et pour cette méthode de paiement.
MoinsDes parcours de paiement sans faille grâce au crowdtesting
Nos crowdtesters internationaux, triés sur le volet, couvrent presque tous les groupes cibles que vous pouvez imaginer et si ce n’est pas le cas, nous pouvons les trouver pour vous. Nous veillons à ce que vous obteniez des informations réelles sur l’état de vos processus et la manière dont ils sont perçus.
Nous pouvons créer des solutions de test des paiements sécurisées et sur mesure qui font appel à de vraies personnes et à des comptes réels provenant de 193 pays du monde entier. Grâce à notre expérience en matière de tests de paiements, nous vous aidons à offrir à vos clients une expérience qu’ils apprécieront. Assurez-vous que les transactions et les données transfrontalières sont sûres et sécurisées, améliorez la confiance et la satisfaction de vos clients, augmentez votre chiffre d’affaires et optimisez vos solutions BFSI pour gagner et fidéliser vos clients.
Pay Your Way
Nous vous fournissons les dernières informations sur le monde du crowdtesting.
Arrêtez de deviner si votre produit répond aux attentes de vos utilisateurs et commencez à prendre des décisions basées sur des faits.
Vous avez des questions sur les tests dans le secteur de la banque, de la finance et de l'assurance ?
Vous souhaitez obtenir plus d'informations sur la manière dont nous pouvons vous aider à améliorer vos produits numériques ? Envoyez-nous un message et l'un de nos consultants en solutions se fera un plaisir de vous contacter.
Three hands-on examples
Digital application routes
If your digital application process doesn’t function properly, whether due to bugs or poor user guidance, you will lose potential customers. The conversion rate drops and sooner or later your turnover will also drop. To prevent this, extensive QA and UX testing is essential.
In the area of QA, for example, the Crowd conducts bug tests and thus ensures that your application runs perfectly on every device, with every software version, every operating system, and every browser.
In the area of UX, remote usability videos, among other services, give you the chance to watch testers from your target group use your application, so you can easily see where difficulties arise.
Artificial Intelligence (AI)
The use of artificial intelligence (AI) is becoming increasingly important for companies in the financial industry. But new technologies also bring new challenges. How do I check the quality of my chatbot, where do I get training data? With the help of our chatbot and AI tests, you can uncover weaknesses in information processing and natural language processing.
Training data, which can include dialects and background noise if desired, will help you close language gaps and provide your customers with an optimal experience.
Digital factories
More and more banks and insurance companies are setting up their own digital factories to develop and implement new technologies and ideas. They rely on agile development methods with short sprints. Thanks to our global Crowd, which is ready for action 24/7, Crowdtesting provides you with optimal support.
We implement your tests flexibly and promptly so you don’t have to wait long for first results. In addition, bugs can easily be converted into feature requests on Jira and other issue trackers.
The biggest “pains” for banks and insurance companies
It doesn’t matter whether we’re talking about mobile banking apps, digital insurance advisors, or optimized application routes. At the end of the day, every digital service in the banking and finance sector can be assessed according to three criteria that are always valid:
Does it work? Is it easy for customers to use? Is it secure? Therefore, in terms of testing those digital services, we’re talking about the areas of quality assurance (QA), usability and user experience (UX), and security.
In the area of QA, our wide range of testing services ensures that your digital product works flawlessly and without problems. In the financial sector especially, a non-functioning product quickly reflects on your overall image and thus on your brand.
The same applies to data security. It’s not only following the introduction of GDPR that consumers have a fine feeling for their data and its protection.
